Названы денежные переводы, которую приведут к блокировке банковской карты - нюансы

Даже привычные финансовые операции могут быть признаны подозрительными и привести к блокировке карты или перевода. Это происходит из-за работы алгоритмов искусственного интеллекта, которые банки используют для мониторинга действий клиентов и выявления аномальных транзакций.

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», действующим с 2001 года. Он требует от финансовых учреждений постоянного мониторинга операций и выявления признаков незаконной деятельности. Подозрительными считаются операции, не соответствующие обычному поведению клиента или имеющие другие признаки, вызывающие вопросы.

Какие операции могут вызвать подозрение?

• Переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей: крупные суммы привлекают внимание системы мониторинга.
• Нетипичные операции: внезапные крупные транзакции, если клиент обычно совершает мелкие переводы.
• Частые снятия наличных: Особенно крупные суммы или снятие в необычных местах.
• Большие обороты при низком остатке: быстрое поступление и расходование средств без стабильного остатка на счете.
• Небольшая разница между приходом и расходом: постоянное пополнение и вывод средств без формирования стабильного остатка.

Особое внимание уделяется операциям с суммами от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц, что соответствует рекомендациям Центрального банка России.

Банки также отслеживают время проведения перевода (поздний вечер или ночь, когда обычно операции не проводятся) и статус получателя (нахождение в чёрном списке банка), пишет sevastopolmedia.