Названы денежные переводы, ведущие к блокировке банковской карты

Даже обычные финансовые операции могут быть расценены банком как подозрительные и привести к блокировке перевода или даже самой банковской карты. Причина – работа алгоритмов искусственного интеллекта, используемых банками для контроля за действиями клиентов. Эти системы автоматически анализируют транзакции и выявляют аномалии.

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с Федеральным законом “О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма”. Этот закон обязывает финансовые учреждения постоянно мониторить операции и выявлять признаки незаконной деятельности. К подозрительным относятся операции, которые не соответствуют обычному поведению клиента или указывают на возможную нелегальную деятельность.

Какие операции вызывают подозрения:

• Переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей. Крупные суммы всегда привлекают повышенное внимание системы мониторинга.
• Нетипичные операции. Например, крупный перевод, если клиент обычно совершает только мелкие транзакции.
• Частое снятие крупных сумм наличных. Особенно в необычных местах.
• Большие обороты при низком остатке на счете. Если деньги поступают и сразу же расходуются.
• Небольшая разница между поступлением и выводом средств. Постоянные пополнения и снятия без стабильного остатка.

Кроме того, операции на суммы от 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц также привлекают особое внимание и соответствуют рекомендациям Центрального Банка России.

Дополнительные факторы риска:

Банки также анализируют время проведения перевода (поздний вечер или ночь) и информацию о получателе. Если получатель уже находится в “черном списке” банка, это также является индикатором подозрительной активности.

Внимательность и соблюдение разумных мер предосторожности помогут избежать неожиданных блокировок и сохранить доступ к своим средствам, пишет sevastopolmedia.