Названы денежные переводы, ведущие к блокировке банковской карты

Даже обычные финансовые операции могут быть расценены банком как подозрительные и привести к блокировке перевода или даже самой банковской карты. Причина – работа алгоритмов искусственного интеллекта, используемых банками для контроля за действиями клиентов. Эти системы автоматически анализируют транзакции и выявляют аномалии.

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с Федеральным законом “О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма”. Этот закон обязывает финансовые учреждения постоянно мониторить операции и выявлять признаки незаконной деятельности. К подозрительным относятся операции, которые не соответствуют обычному поведению клиента или указывают на возможную нелегальную деятельность.

Какие операции вызывают подозрения:

Переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей. Крупные суммы всегда привлекают повышенное внимание системы мониторинга. Нетипичные операции. Например, крупный перевод, если клиент обычно совершает только мелкие транзакции. Частое снятие крупных сумм наличных. Особенно в необычных местах. Большие обороты при низком остатке на счете. Если деньги поступают и сразу же расходуются. Небольшая разница между поступлением и выводом средств. Постоянные пополнения и снятия без стабильного остатка.

Кроме того, операции на суммы от 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц также привлекают особое внимание и соответствуют рекомендациям Центрального Банка России.

Дополнительные факторы риска:

Банки также анализируют время проведения перевода (поздний вечер или ночь) и информацию о получателе. Если получатель уже находится в “черном списке” банка, это также является индикатором подозрительной активности.

Внимательность и соблюдение разумных мер предосторожности помогут избежать неожиданных блокировок и сохранить доступ к своим средствам, пишет sevastopolmedia.