Ваши деньги под угрозой: Центробанк получил право замораживать переводы — что изменится для каждого

В России грядут серьёзные перемены в сфере денежных переводов. Центробанк вводит новые правила контроля, которые затронут каждого пользователя банковских услуг. Главная цель — борьба с отмыванием денег и финансовым мошенничеством.

Как теперь будут работать переводы

Переводы до 15 000 рублей можно будет отправлять по номеру телефона или email. Однако система мониторинга будет пристально следить за подозрительными операциями, особенно за частыми мелкими переводами на один счёт.

При переводах от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтвердить личность через паспорт. Это коснётся не только обычных граждан, но и фрилансеров, самозанятых, интернет-магазинов и P2P-платформ.

Переводы свыше 100 000 рублей будут контролироваться по банковским стандартам. Потребуется предоставить паспорт, ИНН и документы о происхождении средств. В некоторых случаях перевод может быть временно заблокирован для дополнительной проверки.

Кто попадёт под новые правила

Изменения затронут практически все популярные сервисы: маркетплейсы, фриланс-платформы, электронные кошельки и платёжные системы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. При запросе документов со стороны платформы их необходимо будет предоставить, иначе перевод отклонят.

Что нужно знать пользователям

Для избежания проблем рекомендуется всегда иметь под рукой паспорт и ИНН, избегать частых мелких переводов без веской причины и пользоваться только проверенными сервисами. Важно сохранять все платёжные подтверждения — они могут понадобиться при проверке.

Зачем нужны эти изменения

Несмотря на дополнительные формальности для обычных пользователей, новые правила направлены на защиту от мошенников и борьбу с финансовыми преступлениями. Центробанк стремится создать более безопасную среду для проведения платежей и предотвратить незаконные операции.